Ждём Дмитрия З. номер два...

laapooder

СМИ узнали о пропаже из кассы банка 'Пересвет' 5 млрд руб. перед крахом


Введенная временная администрация в проблемный банк 'Пересвет' вскрыла пропажу из кассы 5 млрд руб., узнали 'Ведомости'. Деньги выдавались 'под честное слово' неустановленным лицам и не возвращались обратно в банк

Накануне краха банка 'Пересвет', ​в отношении которого Центробанк решил начать процедуру финансового оздоровления, из кассы кредитного учреждения пропали около 5 млрд руб. Об этом пишут в среду 'Ведомости' со ссылкой на кредитора банка и финансиста, знающего это от сотрудников ЦБ.

По информации собеседников издания, пропажа выяснилась после того, как в октябре 2016 года в банк пришла временная администрация. В частности, было установлено, что из кассы 'Пересвета' пропало около 780 млн руб., примерно $50 млн и ?25 млн (по курсам ЦБ это 5,6 млрд руб.), пишет издание.

Один из собеседников газеты рассказал, что деньги из кассы выдавались под расписки и под отчет, однако в банк не возвращались. В частности, временная администрация обнаружила документы о выдаче средств. Однако установить, кому выдавались средства, не удалось, поскольку, документы были не подписаны. По словам кассиров, деньги выдавались 'под честное слово', рассказали собеседники.

Издание со ссылкой на заключение аудитора банка, компанию 'Развитие бизнес-систем' (РБС), отмечает, что 'недостача кассы' была отражена банком в отчетности на 1 января. При этом у подразделений внутреннего контроля и риск-менеджмента 'Пересвета' нет однозначной оценки, как появилась эта недостача. Сколько пропало денег из кассы, банк также не раскрывал.

Проблемы у 'Пересвета', входившего в топ-50 банков по объему активов, начались осенью прошлого года. В сентябре впервые о нестабильном положении в банке заявило рейтинговое агентство Fitch. Агентство тогда указало, что банк активно кредитует компании без признаков реальной деятельности. После заявления Fitch банк ограничил выдачу вкладов граждан суммой до 100 тыс. руб., или $1,5 тыс. в валюте.

21 октября 2016 года ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов 'Пересвета', назначил в банке временную администрацию и начал оценивать перспективы спасения банка. 19 апреля этого года ЦБ объявил о решении санировать 'Пересвет' с применением механизма bail-in. Это означает, что участвовать в спасении собственными средствами будут не только регулятор, но и крупные (с требованиями к банку от 500 млн руб.) кредиторы 'Пересвета', а также его акционеры, державшие в банке свои средства.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/03/...2367a?from=main

Lifecruiser

За полгода можно деньги спрятать так, что их не найдешь даже с ясновидящими. Максимум что будет у следствия (?) по делу, которого нет, это видео с людьми похожими на ..., и то пропало в связи с "переналадкой, загрузкой и перегрузкой систем видеонаблюдения".

От мертвого осла уши. (с)

ASDER_K

laapooder
деньги из кассы выдавались под расписки
и притом
laapooder
неустановленным лицам
нуну
или всеж без расписок?
laapooder
документы были не подписаны. По словам кассиров, деньги выдавались 'под честное слово'
а кассиров спросить, кто дал указание выдать? детский сад же...

laapooder

Ага. Я с этого абзаца тоже вельми радовался...

Doperst

кассиры эти деньги может и в глаза не видели. Скорее всего в кассе были деньги "виртуальные" , только для отчетности, чтобы не показывать дыру в банке, а реальное бабло уже давно было выведены через безнал на выдачу кредитов зарубежным однодневкам

Князь Тишины

Это банк, который церковный?

ASDER_K

Doperst
реальное бабло уже давно было выведены через безнал на выдачу кредитов зарубежным однодневкам
нал дороже и хуже отслеживается

laapooder

Ну не дороже.
По сообщениям СМИ услуги по налу и выводу за рубеж практически одинаковы по цене.

Doperst

ASDER_K
нал дороже и хуже отслеживается
а чего там отслеживать? выдали кредит фирме, фирма перевела бабло в офшор другой фирме якобы за услуги или через цепочку и обанкротилась, кредит не вернула, а в банке дыра. Нарисовали на бумаге денег в кассе и этим дыру прикрыли для отчетности. Считается, что проверить есть в кассе деньги или нет можно только если прийти и посмотреть лично, вот и пишут в эту графу все убытки пока лицензию не заберут у банка.

Проще, чем через кассира 5 млрд.руб. налички выводить, и что с кассиром этим делать потом..

ASDER_K

Doperst
а чего там отслеживать? выдали кредит фирме, фирма перевела бабло в офшор другой фирме якобы за услуги или через цепочку и обанкротилась,
каждого из задействованных лиц можно опросить и получить информацию.
Doperst
Проще, чем через кассира 5 млрд.руб. налички выводить, и что с кассиром этим делать потом..
а вот ХЗ, что с ним делать... пощадили тут - вот они и поют про неустановленных лиц под честное слово.

Doperst

ASDER_K
каждого из задействованных лиц можно опросить и получить информацию.
Не знаю, как это делается если фирма из Украины, например или еще из какой экзотической страны. При большом желании все можно, наверное

laapooder

Doperst
а чего там отслеживать? выдали кредит фирме, фирма перевела бабло в офшор другой фирме якобы за услуги или через цепочку и обанкротилась, кредит не вернула, а в банке дыра. Нарисовали на бумаге денег в кассе и этим дыру прикрыли для отчетности

Проще, чем через кассира 5 млрд.руб. налички выводить, и что с кассиром этим делать потом..

Да ладно?
Вы про финмониторинг слышали?
Про валютный контроль?
Про ежедневную отчётность?
Про резервирование?
Службу рисков?
Да просто про кредитный комитет?

Для подобного заграничного увода в цепочке придётся задействовать десятки людей. Каждый из которых может взбрыкнуть. Всем будете рты закрывать?

По кассе - заказываете более-менее регулярно наличные в ЦБ под клиентские заявки. Или просто не сдаёте нал от клиентов.
А потом этот чумадан - (ну да, пара центнеров набежит) в один день забираете из кассы.
Участники - зав.кассой и пару кассиров. Ну и руководство.

Doperst

laapooder
Да ладно?
В
и что это меняет? за руку поймать все это не позволило не в этом случае не в других подобных
и это при ежедневной отчетности

Zlovredoff

Князь Тишины
Это банк, который церковный?

ага. Бог дал Бог взял 😊
лица не установлены средствами объективного контроля - божие сияние затмило их лик так, что ни в памяти сервера видеонаблюдения, ни в памяти кассира физиономия получателей 5 млрд не отразилась. только благодать божия в "белом шуме" по его воле.

laapooder

Doperst
за руку поймать все это не позволило

Разумеется.
Но вопрос был о том, что сделать проще.
Кассой - проще.
Людей задействовано в разы меньше.
А когда в схеме десятки людей - проколоться можно быстро.
И даже присесть.


Doperst

laapooder
Разумеется.
Но вопрос был о том, что сделать проще.
Кассой - проще.
Людей задействовано в разы меньше.
А когда в схеме десятки людей - проколоться можно быстро.
И даже присесть.
Все может быть, но мы можем только предполагать, когда такие деньги на кону правду могут вообще не озвучить никогда

laapooder

Касса - это кладезь.
Не зря при закрытии банка ЦБ первым делом её опечатывают...
А то вон - в Адмиралтейском золото из кассы стянули.
А в Диалог-Оптиме - за одну ночь все векселя подменили.

И не отследишь и не арестуешь на счетах...

M.N.V

Это банк, который церковный?

В нем 30% денег принадлежало госкомпаниям. И спасать его будут деньгами ЦБ.

http://www.inright.ru/articles/economy/20161115/id_1387/

Doperst

Первым делом ЦБ отключает проблемные банки от БЭСП - системы платежей между банками, часто еще до отзыва лицензии. А опечатывает кассу уже после отзыва лицензии

Из Сибири

M.N.V
И спасать его будут деньгами ЦБ

😀 😀 😀 сам ржу не могу 😊

laapooder

отключение от БЭСП не мешает проводить платежи порейсово.
И отключение от БЭСП неравносильно отзыву лицензии.
Отключили-подключили.
Звонок неприятный но не смертельный.