В Москве убивают студентов, торгующих паспортными данными для фирм-"однодневок": 6 трупов
В большой опасности оказались московские студенты, которые позволили посторонним распоряжаться своими паспортными данными. Польстившись на "легкие деньги", многие молодые люди становятся официальными руководителями фирм-"однодневок", однако через некоторое время таких "директоров" находят уже мертвыми. За последнее время при подобных обстоятельствах были убиты шесть учащихся вузов.
Департамент экономической безопасности (ДЭБ) МВД бьет тревогу, поскольку студенты в поисках халявного заработка начали вовсю торговать своими паспортными данными. Однако это очень опасно, пишет газета "Комсомольская правда".
Обычно молодые люди регистрируют на себя подставные фирмы, получая от их "настоящих" хозяев до 5 тысяч рублей за комплект подписей в юридических документах. Однако последствия этого могут быть трагичными.
"Спонсоры" помогут отдохнуть и умереть
В качестве примера жуткой расплаты за легкомыслие оперативники рассказали историю 24-летнего старшекурсника филфака Игоря С. К моменту, когда им заинтересовались следователи, на паспорт юноши было зарегистрировано 36 различных предприятий. За несколько месяцев эти подставные фирмы обналичили 16 миллиардов рублей.
Однако к тому времени, когда деятельностью студента заинтересовались оперативники из отдела по налоговым преступлениям, он бесследно исчез.
Нет директора - нет и уголовного дела, поскольку не ясно, против кого его возбуждать и кто стоял за обналичкой миллиардов, пишет издание.
А тело Игоря С. нашли через месяц после его загадочного исчезновения. Труп обнаружили в лесополосе в Калужской области. Причем Игорь оказался не единственной жертвой. Похожим образом погибли еще пятеро студентов различных столичных вузов.
"На каждого из них было зарегистрировано по нескольку фирм-однодневок", - поясняет замначальника пресс-службы ДЭБ МВД России Альберт Истомин.
Кстати, на днях оперативники успели снять с самолета еще одну потенциальную жертву бандитов. Незадачливый студент-гендиректор отправлялся на отдых в Турцию, где гангстеры уже забронировали для него не только номер в гостинице, но и курс занятий дайвингом. Если бы не оперативники, любителя отдохнуть на халяву пришлось бы искать на дне Средиземного моря.
Иногородние гуманитарии - потенциальные жертвы
Чаще всего объектами для охоты предпринимателей и целых контор по открытию и лицензированию фирм становятся иногородние студенты гуманитарных вузов. С одной стороны, они прописаны в другом регионе, а значит, их труднее найти. С другой стороны, гуманитарии вряд ли хорошо разбираются в бухгалтерских тонкостях, не знают законы, плавают в юридических терминах. "А значит, и облапошить их легче", - добавляют оперативники.
Обычно студентам обещают 5-10% от суммы будущей сделки за автограф в документах. На самом же деле платят через посредника 1-2 тысячи рублей. Если налоговики находят этого студента, то посредники мигом исчезают (это в лучшем случае, в худшем исчезает сам студент).
Так было c 20-летним Максимом Никитенко, который приехал в Москву из Пензы.
Столичная жизнь с ее соблазнами быстро вскружила голову, и юноша потерял всякую осторожность. Однажды на выходе из общежития Максима встретил незнакомец со словами: "Именно такой директор нам и нужен, у вас отличные внешние данные!"
На вопрос, что же нужно делать, мужчина приятно удивил студента. "Да ничего! Нам нужны только представительские услуги. Приходите завтра с паспортом - будете директором фирмы", - сказал он.
Через некоторое время Максим руководил уже 30 "однодневками" и каждую неделю получал по 2-3 тысячи рублей за несколько подписей на бланках. Вскоре он стал полностью доверять "партнеру" и надеялся, что тот непременно выведет его в мир большого бизнеса. Максим лично регистрировал фирмы в налоговой, получал документы, открывал расчетные счета, а потом сдавал полные пакеты документов "опекунам".
В конце концов одной из фирм юного бизнесмена под названием "Максимум" заинтересовались оперативники ДЭБ МВД. Правда, найти студента оказалось не так просто. Из учредительных документов следовало, что сама фирма размещалась на территории станции по травле крыс и тараканов, а личный офис самого Максима - в женском туалете.
Тем не менее, именно эта фирма "Максимум" еженедельно переправляла за рубеж десятки миллиардов рублей. Через 2 недели оперативники все-таки нашли Максима, а допросив, смогли выйти на 50 таких же "однодневок". За всеми тянулся шлейф из афер, махинаций и уклонений от уплаты налогов.
"Я не знал, что они столько денег переводят", - удивился студент, когда оперативники положили перед ним распечатки счетов его фирм.
В отношении Максима было возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ (мошенничество). От серьезного тюремного срока его уберегла только помощь следствию.
"Молодой человек помог изъять в последний момент перед отправкой за рубеж сумму в 790 миллионов рублей, - говорит старший уполномоченный ДЭБ Сергей Голышев. - Поэтому парень "отделался" лишь штрафом".
"Студенческая пирамида"
В 2008 году преступная группа, состоящая из уроженцев Северного Кавказа, организовала из студентов, учащихся в различных филиалах столичных вузов, финансовую пирамиду. Она действовала в 38 регионах России.
Вкладчики перечисляли свои "кровные" на счета фиктивных организаций, руководителями которых числились студенты. Те в свою очередь получали процент и жили припеваючи. Обманутыми вкладчиками оказались 245 тысяч человек, а общая сумма похищенных средств исчислялась 500 миллионами рублей.
Когда студенты поняли, во что влипли, им стало дурно. Они поняли, что оказались меж двух огней: если "партнеры" не убьют, то вкладчики забьют камнями.
Перепуганные "бизнесмены" сами пошли в милицию. Но когда их начали по очереди вызывать на допросы, двоих из них похитили. Бандиты держали пленников в кандалах в подмосковном коттедже. Студентов не убили только потому, что преступникам были нужны их подписи. В этом случае следователи уголовного розыска сработали оперативно и сумели задержать бандитов до финальной расправы.
"На самом деле за организацию фирм-"однодневок" задержанные студенты могут и не получить реальные тюремные сроки, - успокаивают в ДЭБ. - Правда, карьеру себе они уже испортили. Не каждый работодатель примет на работу человека с таким прошлым".
Именно поэтому оперативники решили провести социальную акцию, чтобы объяснить молодым людям: отдав паспорт в чужие руки, они могут сломать себе жизнь, а может, и того хуже.
"Моя профессия - сидеть за других", - рассказывал герой романа Ильфа и Петрова зиц-председатель Фунт. Его последователи в современной России рискуют расстаться не только со свободой, но и с жизнью, подытоживает издание.
Лекциями соблазн не перешибешь
С понедельника сотрудники ДЭБ начали читать в столичных вузах лекции о том, что грозит студентам, которые не берегут смолоду хотя бы паспорт. Первая такая встреча прошла в Бауманском университете.
"Вы, такие красивые и юные, с чистой кредитной историей, становитесь товаром", - рассказывал лектор из милиции. Молодежь за партами в ответ хихикала и весело шушукалась.
Оперативники показали студентам ролик о задержании одной из преступных группировок. В квартире - настоящие чемоданы наличных денег, которые бандиты готовились перевести за рубеж.
По залу пронесся одобрительный ропот: "Ух ты, сколько бабла! Вот бы мне туда".
Похоже, студенты так до конца и не осознали, что их ждет, если ввязаться в подобную историю. Для них соблазн остается слишком велик.
Тем временем столичное управление федеральной налоговой службы обнародовало список вузов, чьи студенты частенько предоставляют свои паспорта для создания фирм-однодневок. Среди "рекордсменов" оказались Московское медицинское училище N21, Московский технический университет связи и информатики МГУ имени Ломоносова, МГТУ "НАМИ", РЭА им. Плеханова, Московская физико-техническая академия, МГАВТ, ГУ-ВШЭ, МИЭМ, МГУПИ.
И ведь неглупые должны быть люди, раз, будучи небогатыми, учатся в таких хороших ВУЗах.
Поразительно просто.
Синдром Буратино.
А мне вот интересно. Какие возможности есть у злоумышленников, если у них окажется только ксерокопия моего паспорта?
Seven7Симку на Вас купить.
если у них окажется только ксерокопия моего паспорта?
А больше - маловероятно.
Просто вспомнилась история по ТВ. Где некий богатый ресторатор, за каким то йухом, повесил свои паспортные данные при входе в заведение. И голос за кадром сказал, что на его имя что-то там открыли и он долго решал вопросы с этим связанные...
Зачем тогда что-то вешать, паспортных данных в любой базе с рынка немеряно.
Впрочем, и ксерокопий паспортов в Инете тоже хватает.
А для серьезных дел нужны сами владельцы паспорта, как видно из данного топика.
Seven7
А мне вот интересно. Какие возможности есть у злоумышленников, если у них окажется только ксерокопия моего паспорта?
Много чего, зависит от возможностей и связей злоумышленников, но работать с живым человеком дешевле и до определенного момента безопасней.
AlpНезаверенная ксерокопия - это ничто, такую можно и в фотошопе сбацать по взятым из базы данным.
Много чего, зависит от возможностей и связей злоумышленников,
Так что если они что-то могут сделать по ксерокопии, то и без нее сделать смогут то же самое.
spec
Незаверенная ксерокопия - это ничто, такую можно и в фотошопе сбацать по взятым из базы данным.
Так что если они что-то могут сделать по ксерокопии, то и без нее сделать смогут то же самое.
Конечно могут, но на ксерокопию из фотошопа еще фотографию надо прилепить, боле-менее похожую, 3-я, 4-я копия с копии не всегда в организациях (так сказать) проходит, а главное еще раз повторюсь живой человек дешевле и до определенного момента безопасней.
И по поводу убитых студентов, добавлю. Погибли они не только из-за собственной глупости, но и в лучшем случае из-за раз... байства следственных органов, так расследование проводили, что информация на сторону ушла от кого то из допрашиваемых. А в худшем из следствия, кто то информацию слил кому-то. Вот концы и зачистили.
AlpЗачем, все равно сверить не с чем будет.
Конечно могут, но на ксерокопию из фотошопа еще фотографию надо прилепить, боле-менее похожую
AlpНу так и я о том же.
главное еще раз повторюсь живой человек дешевле и до определенного момента безопасней.
В том смысле, что особо уж париться о ксерокопиях своего паспорта ни к чему - один фиг бесполезно.
Seven7
А мне вот интересно. Какие возможности есть у злоумышленников, если у них окажется только ксерокопия моего паспорта?
Любые. Зависит от того, сколько забашляют организаторы аферы разным "регистраторам".
У граждан РФ в ООООООчень многих местах требуют ксерокопии документов, удостоверяющих личность.
При этом общеизвестно, что эти копии не подлежат нотариальному заверению.
Т.е. на ксерокопии просто ставится штампик "копия верна" с невнятной подписью "ответственного сотрудника."
Если ксерокопия никак не "помечена" - с ней могут сделать все что угодно. Зависит от возможностей, связей, и средств злоумышленников.
И однажды Вы можете проснуться владельцем десятка-другого фирм или заемщиком пары десятков лярдов по кредитам в паре десятков банков...
Единственный вариант - не давать НИКОМУ делать ксерокопии Ваших документов. Заранее отсканировать их, и в Фотошопе внедрить "водяные знаки" с указанием организации, куда копии представляете. Тогда хоть отследить можно будет, откуда ксерокопии Ваших документов "утекли"...
Можно, конечно, и это "поправить", в том же Фотошопе, но при внятной экспертизе подделка будет выявлена.
ЗЫ. Забыл сказать.
Это будет актуально уже тогда, когда к Вам явятся судебные приставы имущество описывать... Т.е. в ходе последующего судебного разбирательства.
Если же Вас найдут в лесопосадке - ..........
NevsebeВот ключевые слова и пока этот чирей не выдавим...
состоящая из уроженцев Северного Кавказа
а "всем ДАМ" опять перед ними лезгинку вытанцовывает.
specЛипить то, все равно, какую то да надо.
Зачем, все равно сверить не с чем будет.
Гипотетический вопрос. Вот где вы возьмете паспортную фотографию, что бы ее в этот ксерокс вставить? Не себя же любимого фото вставлять. Фото человека из близкого окружения тоже не подойдет, даже если он и похож.
Кстати, в рекламной газете "Асток-пресс" видел объявления о работе - "номинальный директор. деньги сразу". Не желаете?
specПри наличии коррупционных связей в том же банке - несколько более. А если кто-то считает, что такие дела делаются "просто так", то я завидую его наивности.
Симку на Вас купить. А больше - маловероятно.
Чтобы открыть фирму-однодневку надо чтобы живой человек сходил сначала к нотариусу, потом в 46 налоговую. И еще в банк. Статья 173 УК есть создание фирмы без намерения занятия бизнесом. Фирмы оказались не простые, а через которые гоняли миллионы, вот и настал момент когда студентиков в ОРЧ УНП и пригласили на беседу тут они испугавшись видимо попросили у старших товарищей совета что делать дальше и запалились. Они слишком много знали. Были бы поумней сняли бы себе просто деньги со счета. Хотя умные люди в такие авантюры не ввязываются.
AlpСкачаю один из тысяч бесплатных архивов ксерокопий паспортов и вырежк оттуда близкую фотографию.
Гипотетический вопрос. Вот где вы возьмете паспортную фотографию, что бы ее в этот ксерокс вставить?
теоретегЯ же выше уже писал - при наличии коррупционных связей - никакой ксерокопии не надо, ее просто нарисуют в фотошопе с нужными данными, взятыми из баз с рынка.
При наличии коррупционных связей в том же банке - несколько более.
Я что объяснить то пытаюсь - ксерокопия - это не артефакт, это НИЧТО без малейшей степени защиты. Их в Инете лежит тележка, этих ксерокопий.
Реально ксерокопии нужны только для недобросовестных работников сотовых операторов, т.к. у них большой поток и за копейки возиться с фотошопом - невыгодно.
Вот и собирают по возможности уже готовые ксерокопии, или печатают с тех же бесплатных архивов в Инете.
Уберечь же свой паспорт от фотографирования, если уж на то пошло, невозможно, т.к. современный активный человек в десятках мест в год отдает его для каких то процедур, пусть даже и на скоих глазах, но не получится уследить.
Если конечно сидеть трактористом работать в селе и никуда оттуда не выезжать, то может и получится 😊
spec
Я что объяснить то пытаюсь - ксерокопия - это не артефакт, это НИЧТО без малейшей степени защиты. Их в Инете лежит тележка, этих ксерокопий.
Именно!
Уже обсуждалось здесь вагон и нехилая тележка случаев, когда по липовым ксерокопиям кредиты оформляли, и квартиры продавали.
Впрочем, "блажен, кто верует"...
По одной ксерокопии ничего не сделаешь. Какие нафик коррупционные связи. По поводу открытия фирмы путь нотариус-налоговая банк - правильно описан. Так сколько ж надо КАЖДОМУ коррупционеру забашлять за левый документ. Нотариусу в банкиру - ну никак не меньше пятеры баксов. Нафуй, когда студенты есть. А пеерд делом по однодневке - запрос в банк идет или с налоговой или от СМов - вот тут и реальный владелец понимает, что пора фунта валить. Хотя и это бессмысленно. Счета ведет банк-клиент на левом мобильнике, а фунт знает только старшего фунта, который год назад фирму ту с ним делал.
Короче - страшилки все это. То есть ужастики.
specПро то, что существуют такие архивы не знал. Отстаю от жизни однако 😊
Скачаю один из тысяч бесплатных архивов ксерокопий паспортов и вырежк оттуда близкую фотографию.
kirn
По одной ксерокопии ничего не сделаешь. Какие нафик коррупционные связи. По поводу открытия фирмы путь нотариус-налоговая банк - правильно описан. Так сколько ж надо КАЖДОМУ коррупционеру забашлять за левый документ. Нотариусу в банкиру - ну никак не меньше пятеры баксов. Нафуй, когда студенты есть. А пеерд делом по однодневке - запрос в банк идет или с налоговой или от СМов - вот тут и реальный владелец понимает, что пора фунта валить. Хотя и это бессмысленно. Счета ведет банк-клиент на левом мобильнике, а фунт знает только старшего фунта, который год назад фирму ту с ним делал.
Короче - страшилки все это. То есть ужастики.
Извините, но для того, что бы знать, что можно, надо в этой кухне разбираться и не теоретически, а практически. Вы хоть представляете какие суммы по этим схемам проходят и какие люди эти схемы разрабатывают и для каких людей их крутят. Вся замечательная цепочка нотариус-налоговая-банк обходится на раз, что раньше, что сейчас. Откуда знаю? 12 лет назад, мне одни дяди предлагали помочь в этом бизнесе. Искать лохов и фирмочки-ширмочка на них лепить, но я от этого дела сразу отказался. так как понял, что не долго буду танцевать. Максимум через три года или в бега придется подаваться или на природу ехать, корни у ромашек нюхать, потому что я по их схеме главным фунтом получался, за мной никого из посредников не было, только доверенные люди хозяина или хозяев. Сдавать мне не кого было.
AlpСейчас обойти сложно, банки дрищут под антиотмывочным законом, и по каждому сомнению в платеже просят прийти лично гену. Так что здесь "обхода" просто так не выйдет, как раньше, нужно, чтобы банк конкретно покрывал "помойку".
Вся замечательная цепочка нотариус-налоговая-банк обходится на раз, что раньше, что сейчас.
AlpСледующие на очереди - нотариусы?
И по поводу убитых студентов, добавлю. Погибли они не только из-за собственной глупости, но и в лучшем случае из-за раз... байства следственных органов, так расследование проводили, что информация на сторону ушла от кого то из допрашиваемых. А в худшем из следствия, кто то информацию слил кому-то. Вот концы и зачистили.
2Vic
Сейчас обойти сложно, банки дрищут под антиотмывочным законом, и по каждому сомнению в платеже просят прийти лично гену. Так что здесь "обхода" просто так не выйдет, как раньше, нужно, чтобы банк конкретно покрывал "помойку".
Зависит от того в какую схему включена помойка 😊
2Vic
Следующие на очереди - нотариусы?
А нотариусы тут при чем? Студенты к ним живые приходили с паспортами, радостные и веселые.
"В Москве убивают студентов, торгующих паспортными данными для фирм-"однодневок"...
...Чаще всего объектами для охоты предпринимателей и целых контор по открытию и лицензированию фирм становятся иногородние студенты гуманитарных вузов... С другой стороны, гуманитарии вряд ли хорошо разбираются в бухгалтерских тонкостях, не знают законы, плавают в юридических терминах..."
Автор статьи считает юристов негуманитариями, это свежий взгляд. Видимо, по его мнению, технари "хорошо разбираются в бухгалтерских тонкостях, знают законы, не плавают в юридических терминах".
Далее публикуется феерический список тех самых гуманитарных вузов:
"Среди "рекордсменов" оказались Московское медицинское училище N21, Московский технический университет связи и информатики МГУ имени Ломоносова, МГТУ "НАМИ", РЭА им. Плеханова, Московская физико-техническая академия, МГАВТ, ГУ-ВШЭ, МИЭМ, МГУПИ."
А по поводу ксерокопии паспорта - я к примеру просто пишу ручкой прямо по изображению (но не перекрывая данных): "предоставлено для ООО "Ромашка", дата." Потом пускай фотошопят, стирают надпись - если будет охота.
Да ладно, в том же Сбере при многих платежах паспорт берут и фотографируют или сканируют, не хочешь - не плати, а многие платежи только через Сбер и принимают.
Надо будет - любая операционистка с з/п в 10 тыр эти файлы сольет занедорого.
согласен, поэтому паники не развожу из этого, больше из вредности балуюсь.
паспорт мы дохрена куда отдаем не видя что с ним делают, не говоря уж о том, какую базу может собрать сотрудник ФМС - просто копируя или фотографируя свеженькие паспорта.
http://tav.su/23369-programma-dlya-generacii-skanov-pasportov.html
Программа для генерации СКАНОВ паспортов граждан РФ
Кароче, вводишь данные из базы - и все...
Так что, судите сами, кто прав в итоге то...
поскольку студенты в поисках халявного заработка начали вовсю торговать своими паспортными данными.Каким придурком надо быть.. ((((
Просто, вероятнее всего, товарищи студенты знали лично организаторов бизнеса, а бизнес был не простой прачечной для бензоколонок и супермаркетов, вполне вероятно, что через него производилась именно легализация нала, полученного от совсем криминальных операций. Вот концы и срубили наглухо.
А так, по тому, что я в этой теме знаю - так ничем, кроме вызова на пару-тройку допросов вскрытие схемы "Фунтам" не грозит. Все их пояснения и протоколы допросов - что под копирку писаны: "Неизвестное лицо попросило паспорт на 5 минут, дало 100 долларов". Ну а за то, что дурак - еще не сажают, к сожалению, к счастью ли...
spec
Да ладно, в том же Сбере при многих платежах паспорт берут и фотографируют или сканируют, не хочешь - не плати, а многие платежи только через Сбер и принимают.
Надо будет - любая операционистка с з/п в 10 тыр эти файлы сольет занедорого.
Турфирмы тоже дохрена документов собирают.
Кредитов лично не брал, но подозреваю, что в банках о клиенте имеют побольше информации, чем он сам.
Я уж молчу о кадровиках (менеджерах по персоналу).
Так что беспокоится о каких-то ксерокопиях паспорта просто смешно.
Жаль, среди студентов не оказалось отчаянных.
Ведь будучи гендиректором фирмы деньги со счетов фирмы
перевести на другой счет не так чтоб и сильно сложно.
Или тупо их заморозить или накупить на них квартир.
А если прикупить дюжину квартирок, то грохнуть уже
не смогут, жаба их задушит, столько бабла потерять.
Alp
Извините, но для того, что бы знать, что можно, надо в этой кухне разбираться и не теоретически, а практически. Вы хоть представляете какие суммы по этим схемам проходят и какие люди эти схемы разрабатывают и для каких людей их крутят. Вся замечательная цепочка нотариус-налоговая-банк обходится на раз, что раньше, что сейчас. Откуда знаю? 12 лет назад, мне одни дяди предлагали помочь в этом бизнесе. Искать лохов и фирмочки-ширмочка на них лепить, но я от этого дела сразу отказался. так как понял, что не долго буду танцевать. Максимум через три года или в бега придется подаваться или на природу ехать, корни у ромашек нюхать, потому что я по их схеме главным фунтом получался, за мной никого из посредников не было, только доверенные люди хозяина или хозяев. Сдавать мне не кого было.
Я в курсе этой темы, причем не теретически, а вполне профессиональ - по роду работы - это одна из основных ее тем.
Посмотрите профиль. Востраст там указан правильно. Должность и звание прикинуть можно.
Еще раз. "Голая" ксерокопия никому не нужна. Даже оформить левый потребительский кредит на ней нужна подпись сотрудника, проверяющего документы. На открытие счета - виза управляющего отделением. Либо его зама. Нужен ЖИВОЙ человек и сейчас уже не БОМЖ, а с интеллектом на лице и могущий связно лепетать о бизнесе. Мочат не ген. директоров. При мобильном интернете и интернет-банке смысла просто нет. А вот если он еще и получал наличные во вклад физ лица и снимал их - то естествеенно. Доверенного курьера - инкассатора он уж точно знает. Если на него фирмочка офшорка оформлена - тоже есть смысл. То есть опасен не сам факт оставления ксерокопии паспорта - их дохрена оставляется. В той же ОЛРР, банке, турагентстве, ГАИ итд., а факт собственной противоправной деятельности. Рассчитывать на то, что будешь носить чужие миллионы и тебе ничего за это не будет - глупо.
Oboltus_13А вот это совсем непросто. Печати у него нет, доступа к интернет-банку тоже. Масимум - лично в банк прийти, счет заблокировать и вымогаловом заниматься. Только это уже другой расклад и иные последствия. Кои, вероятно, и видим в СМИ.
Жаль, среди студентов не оказалось отчаянных.
Ведь будучи гендиректором фирмы деньги со счетов фирмы
перевести на другой счет не так чтоб и сильно сложно.
Или тупо их заморозить или накупить на них квартир.
А если прикупить дюжину квартирок, то грохнуть уже
не смогут, жаба их задушит, столько бабла потерять.
kirnЯ в курсе этой темы, причем не теретически, а вполне профессиональ - по роду работы - это одна из основных ее тем.
Посмотрите профиль. Востраст там указан правильно. Должность и звание прикинуть можно.
Еще раз. "Голая" ксерокопия никому не нужна. Даже оформить левый потребительский кредит на ней нужна подпись сотрудника, проверяющего документы. На открытие счета - виза управляющего отделением. Либо его зама. Нужен ЖИВОЙ человек и сейчас уже не БОМЖ, а с интеллектом на лице и могущий связно лепетать о бизнесе. Мочат не ген. директоров. При мобильном интернете и интернет-банке смысла просто нет. А вот если он еще и получал наличные во вклад физ лица и снимал их - то естествеенно. Доверенного курьера - инкассатора он уж точно знает. Если на него фирмочка офшорка оформлена - тоже есть смысл. То есть опасен не сам факт оставления ксерокопии паспорта - их дохрена оставляется. В той же ОЛРР, банке, турагентстве, ГАИ итд., а факт собственной противоправной деятельности. Рассчитывать на то, что будешь носить чужие миллионы и тебе ничего за это не будет - глупо.
Тогда приношу извинения, за свое высказывание о Вашем профессионализме в данном вопросе. Не разобрался по первому посту сразу.
kirn
Еще раз. "Голая" ксерокопия никому не нужна. Даже оформить левый потребительский кредит на ней нужна подпись сотрудника, проверяющего документы. На открытие счета - виза управляющего отделением. Либо его зама.
Как говорил Достоевский - если по 10 копеек со страрушки - 10 старушек - уже рупь.
При наличии коррумпированного сотрудника кредитного можно по ксерокопиям паспортов оформить сотню потребительских кредитов по 20 тысяч. Проверяь никто не будет.
Но это уже 2 миллиона...
Принято. 😊
При наличии коррумпированного сотрудника кредитного можно по ксерокопиям паспортов оформить сотню потребительских кредитов по 20 тысяч. Проверяь никто не будет.Ага. только потом все с того сотрудника стрясут. 159-я, конечно статья не "педофильская", но дают все равно много, особенно по 4 части. Да и на зоне в авторитете с ней не будешь. Выйдешь, а друзья будут все равно на старое подталкивать активно. Нет уж лучше з/п. Да и опять же сейчас - живых людей есть. Сколько по Москве мошенников - быстрый кредит через товар за 50% отката.
Но это уже 2 миллиона...
kirn
Ага. только потом все с того сотрудника стрясут. 159-я, конечно статья не "педофильская", но дают все равно много, особенно по 4 части. Да и на зоне в авторитете с ней не будешь. Выйдешь, а друзья будут все равно на старое подталкивать активно. Нет уж лучше з/п. Да и опять же сейчас - живых людей есть. Сколько по Москве мошенников - быстрый кредит через товар за 50% отката.
Напрасно упрощаете.
По странной людоедской парадигме законодательства РФ ГК РФ предусматривает ПРЕЗУМПЦИЮ ВИНОВНОСТИ ответчика.
И именно ответчик должен доказывать свою невиновность...
До коррумпированного сотрудника банка еще добраться надо.
А бабуля лет 70-ти, на паспорт которой оформлен потребительский кредит на 100 тысяч - вот она.
И она должна нанимать грамотного адвоката за те же 100 тысяч, чтобы отспорить, что она не брала кредит...
Ну и результат?
"Прощай квартира, здравствуй свалка..."
а по-моему ДЭБ МВД просто запарился раскручивать дела с "подставными гендирами-студентиками" и решил пустить подобную "утку", чтобы хоть как-то снизить количество халявщиков и тем самым уменьшить себе объем работы. а то кризис, дешевая раб. сила (гастеры), подработку студентам трудновато стало найти, вот и пошла видимо мода на продажу паспортных данных. на хлеб и пиво для голодного студента и без больших трудозатрат - оно ж таки существенный соблазн 😛
kirnКирилл, я как бы тоже не в теории знаком с вопросом Фунтов, зачем они нужны и как это делается. Так я Вам скажу, что при наличии "своих" сотрудников в банках и налоговых, "своих" нотариусов и проч. (а серьезные "прачечные") все это имеют и везде, где им нужно - фирму можно открыть не то, что по ксерокопии - а вообще по полному леваку и подделке. Нигде и никогда я не видел, чтобы для "коротких" схем кто-то где-то предъявлял директора в банк или еще куда-то. Единственный вариант, где директора светятся при регистрации и операциях - это вариант с длинными схемами, причем на "сером" и "белом" уровнях, уж никак не на "черном". Да, этот уровень "фунтов" и о бизнесе умеет "рассуждать", и из кармана поллитровкой не светит.
Я в курсе этой темы, причем не теретически, а вполне профессиональ - по роду работы - это одна из основных ее тем.
А "Фунты", которые работают на коротких схемах - их никто никуда не показывает. Ибо просто не нужно.
И "мочить" такого Фунта нет нужды никакой, ибо никого он сдать не сможет при любых раскладах, за исключением одного только варианта - если знает напрямую хозяев и менеджеров "прачечной". Вот тут у него могут быть действительно сложности, если он начнет болтать языком.
Но лично мне в Донецке такие случаи за последние 15 лет неизвестны.
Мочат не ген. директоров. При мобильном интернете и интернет-банке смысла просто нет.В определенных случаях - есть. Если через его схему легализовался нал от дури и в приличных масштабах, и товарищ Фунт, едва его взяли за жопу (а брать за жопу в том же УБОП-е умеют, тем более "студентов") побежал к хозяину и начал рассказывать за то, что садиться в одиночку ему нет резона - то тут ему могут голову и откусить. С целью безопасности.
Рассчитывать на то, что будешь носить чужие миллионы и тебе ничего за это не будет - глупо. [/B]Банки "носят" и "крутят" "чужие" миллионы. И что?
То Донецк, а то Москва. Можете смеяться, пару лет назад - сам бы ржал. Но сейчас специфика несколько иная. Все, что Вы пишите в целом верно. Но за последние три года система у нас модифицировалась. Как по соотношению черных-серых-белых, так и по"профильности" что-ли. Назовем так. Сейчас, если ты просто комер и в банке про обнал заикнешься - в большинстве случаев пошлют. Вежливо, но общаться с тобой перестанут. Съеживается рынок. В этом плане мы ближе к "цивильному" миру, чем Украина. В этом плане Украина сейчас - Россия 1999 г. Без обид. Просто факт.
Ну и у нас "пошлют", если так вот в лоб припереться. Нужно либо через знакомых работать, либо зарекомендовать себя как-то.
Рынок не "сьеживается", он адаптируется к меняющимся реалиям бытия. "Обнал" и "стирка" всегда были и всегда будут востребованы, просто они могут менять свои внешние формы и схемы. Помню прекрасно, как давали обьявления в газеты.. где-то до второй половины 90-х. 😊
Согласен. "Съеживается" несколько... неточное что-ли понятие. Ну в виде примера - уменьшение доли торговли в серо-белых схемах почти до минимума. Увеличение доли строительства и ЖКХ в схемах. Даже на площадках сейчас хрен найдешь помойку торговую. Строй и стройтехника - да.
Просто в нете про такие темы хм.. тяжело разговаривать, да и наверное не нужно. С какой бы стороны стола не находиться незачем просвещать как аппонентов, так и неокрепшие умы.
Тема то была про ксероксы паспортов. Я и пытался объяснить, может быть коряво, что за ксерокопию вашего паспорта вас мочить никто не будет - незачем. Чтоб мочить надо лично участвовать в чем-то серьезном Быть в теме так сказать. А если ты в теме - то последствия вполне возможны, если вдруг что не так пошло. Ну вот так как-то. А щемиться из-за просто копии паспорта - паранойя.