Сотрудница банка «вешала» кредиты на граждан

Dr. San

"Сотрудница банка «вешала» кредиты на граждан
текст: Екатерина Дятловская/Infox.ru
банки

Глава отдела кредитования люберецкого банка уличена в мошенничестве на 500 тыс. руб. 23−летняя сотрудница банка выписывала на граждан кредиты на ноутбуки, стиральные машинки и холодильники, после чего эти товары продавала, а деньги тратила.

Руководитель отдела кредитования одного из подмосковных банков заподозрена в оформлении 20 поддельных договоров на получение кредитов. Как сообщил Infox.ru начальник управления информации и общественных связей ГУВД по Московской области Евгений Гильдеев, в результате 23−летняя девушка успела таким образом заработать около 500 тыс. руб.

ГУВД вскрыло мошенничество в банке после обращения в УВД Люберецкого района Подмосковья 56−летней пенсионерки, заявившей, что с некоторого времени к ней стали приходить письма от одного из местных банков с требованием возвратить взятый кредит.

Женщина пояснила, что в прошлом году действительно брала в этом банке кредит, однако его полностью вернула. По словам пенсионерки, более никаких кредитных договоров она не заключала.

Однако в банке милиционерам заявили обратное и показали новый договор с пенсионеркой. Сравнив старый и новый договоры, оперативники заметили, что подпись на последнем отличается от подписи женщины.

Как выяснилось, договор с женщиной заключала руководитель отдела кредитования банка 23−летняя жительница Воскресенска. Когда ей был задан вопрос, кто же подписывал договор, она созналась в преступлении.

«Как оказалось, находясь в должности руководителя отдела кредитования, она имела доступ к базам данных лиц, ранее оформлявших договоры. Взяв из базы личные данные клиентов, она оформляла на них еще один кредит», - говорится в сообщении ГУВД.

«Совершенно не догадываясь об этом, граждане приобретали дорогие <мобильники», ноутбуки, стиральные машинки и холодильники. Все товары злоумышленница продавала по дешевке, а деньги тратила на собственные нужды>, - отметили в ГУВД.

Возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК России (мошенничество).
Мошенничества в Сбербанке

Не менее дерзкое хищение было вскрыто в декабре в филиале Сбербанка в подмосковном Раменском. Там три сотрудницы 1975, 1977 и 1981 годов рождения были задержаны за хищение 14 млн руб. путем подмены купюр на нарезанную бумагу. Как выяснило подмосковное ГУВД, женщины пользовались доверием руководства и имели беспрепятственный доступ к деньгам.

А незадолго до этого сообщалось о выявленном мошенничестве в Мещанском отделении Сбербанка в Москве. Пять сотрудниц сняли со счетов московских пенсионеров около 16 млн руб., при этом некоторых из своих жертв они грабили уже после их смерти. Мошенничество вскрылось, когда семья одного из умерших пенсионеров пришла в банк, чтобы снять деньги с его счета, однако выяснилось, что он пуст. В результате были задержаны, в частности, старший кассир, специалист по обслуживанию физических лиц и заместитель руководителя отделения. "

http://infox.ru/accident/crime/2010/01/12/V_podmoskovnom_banky.phtml

Мдя...

бес

жадная и глупая пигалица.

AllBiBek

23−летняя девушка успела таким образом заработать около 500 тыс. руб.
Журнализду на кол, корректора - пинком под зад с работы, редактора лишить квартального бонуса и заставить нанять репетитора по русскому языку. Чтобы впредь воровство заработком называть было не с руки.

bshn

Вот именно, жадная и тупая:
а. Нормально подпись не подделала, лень.
б. Раскололась сразу же.

rawmeathunter

Да уж, немного трудов, и бабулька сама бы подписала всё что нужно. Правда под другим соусом.

rom26530

а вот объясните мне такой момент:
эта тетенька - патологически тупая или в банках все так делают, а ей не повезло попасться?
просто мое ИМХО - на таком преступлении невозможно не попасться. Или я не прав и технологии воровства за последнее время продвинулись гораздо дальше моей фантазии?

kilmister

rom26530
а вот объясните мне такой момент:
эта тетенька - патологически тупая или в банках все так делают, а ей не повезло попасться?
просто мое ИМХО - на таком преступлении невозможно не попасться. Или я не прав и технологии воровства за последнее время продвинулись гораздо дальше моей фантазии?
Согласен с Вами. Очевидно же, что дело вскроется. Никто не станет покорно выплачивать по кредиту, которого не брал. Конечно, в первый момент банк может тупо заупрямиться - но и гражданин, скорее всего, заупрямится. Станут дотошно разбираться, и мошенничество всё равно вскроется. Главное, ни на кого ведь не спихнёшь, виновник - вот он!
По-моему, такого рода мошенничества могут быть успешны, только если за короткий срок так раздобыть ОГРОМНУЮ сумму денег, и спешно удрать с ними далеко-далеко, сменив документы и внешность. Тогда ещё есть шансы... А так, просто кретинизм. Ничем не умнее того, как в начале кредитного бума кое-кто делал: набирали кредитов, не собираясь возвращать, а друг друга утешали побасенками, что, мол, щас по всей стране столько людей кредиты понабрали, не будут же на них на всех наезжать, побоятся бунта... 😀 😀 😀

Меня другое заинтересовало.
История закончилась на том, что подпись клиентки на договоре явно отличалась. А если бы нет?..
Я 10 лет проработал главбухом, постоянно подписывал за директора самые разные документы, в т.ч. ВСЕ платёжки и чеки. В разные банки. Ни разу не "попался". Большинство подписей несложно освоить, было бы хоть немного желания. Да, возможно, супер-гипер-экспертиза обнаружит небольшие различия в манере написания какой-то буквы.
Но будут ли её проводить всякий раз, когда гражданин утверждает, что не брал кредита?..
Или это дело "доброй воли" милиционеров, сотрудников СБ банка, судьи и приставов?
Могут разобраться, в чём дело, а могут у людей последнее отнять, потому что вникать неохота?

rom26530

kilmister
Согласен с Вами...
ну значит тупая! (это радует, а то думал совсем отстал)
а про подписи, я так мыслю это журналистские экзерсисы. Ибо если бы вопрос стоял только в подписи, то количество бардака описать было бы сложно. Там есть совокупность факторов. Это может быть и фотография в момент подачи документов и рукописное заполнение части анкет (что бы была возможность полноценной графологической экпертизы) и много чего еще. Вот в этом всем и будет суд если что разбираться. Вообщем то я пока не знаю ни одного достоверного случая, что бы человека заставили выплатить кредит который он не брал. Но это, разумеется, только мой опыт.

igorchart

при оформлении кредита девушка принесла моёй жене (кредитному мэнэджеру банка Х) справку из банка Y о погашении взятого там ранее кредита. справка-оригинал была подписана моей женой!!! (более года назад уволившейся из банка Y) и начальником отделения того же банка (который уволился ещё раньше). если бы не этот вопиющий факт, кредит на авто был бы выдан.
ситуация проста - девушке нужен был кредит, а официальных доходов не хватало, обратилась к кредитному брокеру, тот сделал необходимые "справки" в прямом смысле. такому хлопцу для оформления кредита необходима копия паспорта и сговор с безголовым менеджером банка. причём мэнэджер может и не знать о мошеничестве. по правилам он обязан лично принимать документы у клиента и снимать с них копии, на которых клиент ставит подпись и пишет что "копия верна" и тд. но мошеническво раскрывается как правило в течении нескольких месяцев, после непогашения первых сумм СБ банка без труда находит "зарытую собаку".

rom26530

Ну это все так, я лишь говорю о тех случаях, когда о взятом кредите заемщик вообще не в курсе. Вот и в Вашей истории речь, все же, идет о мошенничестве со стороны заемщика. А если бы было так легко взять кредит без воли заемщика, так все бы так и делали.
А в СБ не глупые люди работают и если бы они на регулярной основе на безвинных наезжали, то это бы никому не понравилось, в том числе контролирующим этот банк органам. Да и коллекторам такие "левые долги" не в радость.

Beowulf

23 года. Начальница отдела кредитования. С правом единоличного решения о выдаче кредита.

Председатель правления - МАЛАДЕЦ 😀

псм

Beowulf
23 года. Начальница отдела кредитования. С правом единоличного решения о выдаче кредита.

Председатель правления - МАЛАДЕЦ 😀

В банках сейчас оптимизация затрат на персонал.
Так что остались одни профессионалы.
Как и во многих других сферах:-(

псм

Скажу больше - в банках появляются гастробайтеры из СНГ!?

TigroKot-2

На самом деле ситуация более чем серьезная. В нашей стране подпись играет огромную роль, на одной подписи могут висеть лимоны. Возникает вопрос: можно ли подделать подпись если ее цена -миллионы. Конечно можно! И никакая экспертиза на 100% не докажет.

Вот поэтому когда дают в долг по расписке, требуют чтобы вся она была написана рукой заемщика -это больше вероятности доказать что-то. А когда берут кредит, там по-моему достаточно только подписи.

xar

В нашей стране подпись играет огромную роль, на одной подписи могут висеть лимоны.

В некоторых областях - да, а в некоторых наоборот перегибы. Я регулярно переписываю и перепечатываю финансовые документы (иногда даже на бланках строгой отчетности), когда в банке деФФочка посмотрев на меня, паспорт и документ, отдает его обратно и говорит - это не ваша подпись. И все, и не ипет ее мои стенания "да я это! я! вот паспорт! вот ручка которой писал! вот этой самой рукой!" Не похожа и все тут)) И даже побить ее нельзя - банк это святое)))))))

TigroKot-2

xar
И все, и не ипет ее мои стенания "да я это! я! вот паспорт! вот ручка которой писал! вот этой самой рукой!" Не похожа и все тут))

Такое у меня на таможне было: чо хотите делайте, хоть рисуйте, но шоб как ф паспорте было и ниипет!

xar
И даже побить ее нельзя - банк это святое)))))))

Надо было сказать:
Я тя щас до смерти зацалую!!! 😀

Jet777

Beowulf
23 года. Начальница отдела кредитования. С правом единоличного решения о выдаче кредита.

Председатель правления - МАЛАДЕЦ



Ага, девочка блатная, глупая и уверенная в своей безнаказанности. Вот и весь секрет успеха неграмотной соплюхи. Кто поумнее - не попадается (можно было кредитовать покойничков например). А кто покрупнее - не попадается, потому что их схемы дохода обычно не противоречат УК.

------------------
Кто умеет - делает, кто не умеет - учит других. (американская нп)

Dr. San

Jet777
Кто поумнее - не попадается (можно было кредитовать покойничков например).

Не все так просто.
По кредиту на покойника субсидиарную ответственность понесут его родственники.

Разве что это совершенно одинокий гражданин был...

Kai 54321

Конечно, в первый момент банк может тупо заупрямиться - но и гражданин, скорее всего, заупрямится. Станут дотошно разбираться, и мошенничество всё равно вскроется. Главное, ни на кого ведь не спихнёшь, виновник - вот он!
Как сказать... Вот брали одни знакомые машинку в кредит, потом вернули(была возможность прописана). Судятся до сих пор. Подделаны подписи, машину банк угнал продавать чёрте-куда, а выплат за неё требует, будто они её назад не вернули. Два года семья из суда не вылазит.

Charnota

AllBiBek
Журнализду на кол, корректора - пинком под зад с работы, редактора лишить квартального бонуса и заставить нанять репетитора по русскому языку. Чтобы впредь воровство заработком называть было не с руки.

+100

Beowulf

Dr. San

Не все так просто.
По кредиту на покойника субсидиарную ответственность понесут его родственники.

Разве что это совершенно одинокий гражданин был...

Не родственники, а наследники, и только в пределах наследства.

Jet777

Dr. San

Не все так просто.
По кредиту на покойника субсидиарную ответственность понесут его родственники.

Разве что это совершенно одинокий гражданин был...

А как наследники будкут доказывать факт неполучения покойным кредита? Дедушка не брал телефон в кредит? А откуда вы знаете? Может брал, а вам не сказал. Подпись не похожа? Старенький был.

Попробуйте посудиться с банком по поводу невозврата кредита на досуге. 😊

Budilnikoff

Jet777

А как наследники будкут доказывать факт неполучения покойным кредита? Дедушка не брал телефон в кредит? А откуда вы знаете? Может брал, а вам не сказал. Подпись не похожа? Старенький был.

если дата смерти раньше даты оформления кредита, то соответственно все вопросы сразу адресуются к кредитному менеджеру и его начальнику.
А угадывать, что товарищ кони двинет в скором времени пока не научились...

Luxury

просто мое ИМХО - на таком преступлении невозможно не попасться. Или я не прав и технологии воровства за последнее время продвинулись гораздо дальше моей фантазии?
Ну если раз или два, то, может, и не попадешься. Вернее, на тебя выйдут, но с чистой совестью можно сказать - да, приходил человек с таким паспортом. А была ли именно та бабуля - не помню, но было сходство по фотографии с паспортом.
Тем более, что такие случаи реально происходят время от времени - когда мошенники приходят с оригиналами чужих документов в кредитные учреждения...

Jet777

Budilnikoff
если дата смерти раньше даты оформления кредита, то соответственно все вопросы сразу адресуются к кредитному менеджеру и его начальнику.
А угадывать, что товарищ кони двинет в скором времени пока не научились...

Задним числом делать и все дела.

BEV

Jet777
Попробуйте посудиться с банком по поводу невозврата кредита на досуге. 😊
Как нечего делать. 😊 Только технология своеобразная: полгода-год мытарим первое заседание (командировки, больничные листы...), потом апелляция - та же технология и далее по инстанциям... По секрету, как человек, причастный к разработке коллекторских систем, скажу: есть определенный норматив касательно невыплаченной суммы и затрачиваемых усилий. Если речь идет о кредите в 20-30 т.р. и дело пошло уже по третьей инстанции - Банк плюнет и не станет возиться: это все равно, что свинью стричь - визгу много, а шерсти чуть. Правда, больше в этот Банк лучше вообще не заходить: не каждый считает, что форма отказа "Пшел отсюда нах, лидер" укладывается в нормы делового этикета. 😊
Естественно, если Вы в кредит взяли новый "Майбах", то дотянут до конца. Но надо быть полным идиотом, чтобы внаглую мошенничать с суммами такого масштаба.

kilmister

...а если на самом деле человек ещё и не брал никакого кредита, по-моему, банку будет проще провести внутреннее расследование (нехитрое), чем упрямо возиться с безнадёжным делом.

Budilnikoff

Jet777

Задним числом делать и все дела.

не получится, заявка в системе с датой будет и ее сложно подправить

Kazbich

Вообще, порой складывается впечатление, что в службы собственной безопасности некоторых банков набирают не только исключительно по блату, но ещё и самых худших из тех, кого можно найти через родственников, друзей и знакомых. Соответственно - при таком качестве работы СБ некоторые сотрудники и пытаются устраивать подобные афёры.

spec

Это все еще ерунда, я как то года два назад открывал здесь топик про ржачную историю - мужик прохлопал паспорт и на его паспорт мошенники взяли кредит, при этом ПЕРЕКЛЕИЛИ ФОТОГРАФИЮ, в банке осталась ксерокопия паспорта с ПЕРЕКЛЕЕНОЙ ФОТОГРАФИЕЙ, которая и всплыла на суде, но суд первой инстанции все равно присудил мужику кредит выплачивать 😀

Prosto_User

А угадывать, что товарищ кони двинет в скором времени пока не научились...
Ну почему не научились... Вот врачи в больницах и домах престарелых вполне способны на предсказанья. А особо отмороженные могут угадать и время смерти.

тригер

Зачем ей вообще физики нужны были. лично у мну рекорд отката составил 1.5кк в карман и руководство банка было не против.

Jet777

BEV
По секрету, как человек, причастный к разработке коллекторских систем, скажу: есть определенный норматив касательно невыплаченной суммы и затрачиваемых усилий. Если речь идет о кредите в 20-30 т.р. и дело пошло уже по третьей инстанции - Банк плюнет и не станет возиться: это все равно, что свинью стричь - визгу много, а шерсти чуть.

20-30 тыр это к мировому судье, аппеляция к федеральному в район - рассматривается за 1 день. Потом только надзор (тоже не особо долго рассматривать). Затянуть можно только на 1 инстанции. Так обычно затягивают рассмотрение исков по коммуналке, чтобы истцу адвокат дороже взысканного обошёлся.

BEV

Хм, как думаете, сколько раз можно предоставить справку о болезни, командировке и т.д.? При таких суммах - обычно до состояния истца "а ну его на..й" 😊

Jet777

BEV
Хм, как думаете, сколько раз можно предоставить справку о болезни, командировке и т.д.? При таких суммах - обычно до состояния истца "а ну его на..й"

Тогда, тупо тянуть в 1 инстанции - ходатайтвовать об истребовании доказательств до посинения, написать встречный иск, заставить писать на него возражения, потом уточнить иисковые требования и опять потребовать написать возражения, брать справки о болезни.

BEV

Об чем и речь. С маленькими кредитами прокатывает.