Федеральный закон от 3 июня 2009 N 103-ФЗ
О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами http://www.garant.ru/hotlaw/doc/138094.htm?mail
хм., кончается свобода и независимость таких платежей, имхо скоро вебмани и прочее отрегулируют
В чем соль-то?
Насколько я понимаю, обычные терминалы в магазинах требованиям удовлетворяют.
На вебмани, яндексденьги и пр. средства зачисляются через эти терминалы, или через банки (пункты приема) или по карточкам. А дальше все расчеты в безнале происходят. А на безнал закон не распространяется
Статья 4
12. Платежный агент при приеме платежей обязан использовать
контрольно-кассовую технику с фискальной памятью и контрольной лентой, а
также соблюдать требования законодательства Российской Федерации о
применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных
денежных расчетов.Статья 5
1. Прием платежным агентом от плательщика денежных средств должен
быть подтвержден выдачей в момент осуществления платежа кассового чека,
подтверждающего осуществление соответствующего платежа.И вся статья 6
п. 6. ст.4.Оператор по приему платежей в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части проведения идентификации физического лица, осуществляющего платеж, в установленных случаях должен проводить идентификацию физического лица, осуществляющего платеж.
в установленных случаяхЕсли мне склероз не изменяет, это требование оператор обходит, установив лимит единовременно принимаемой аппаратом суммы в 29000 рублей, т.к. свыше 30 тыр. - паспорт и все дела(тот самый установленный случай). А два раза по 29 тыр. - пожалуйста.
вот и мне интересно как паспорт, если что, терминалу предьявлять))
SBZRFID ?
вот и мне интересно как паспорт, если что, терминалу предьявлять))
Так что изменилось то такого в законе? Про противодействие легализации и раньше ведь было.
Если мне склероз не изменяет, это требование оператор обходит, установив лимит единовременно принимаемой аппаратом суммы в 29000 рублей, т.к. свыше 30 тыр. - паспорт и все дела(тот самый установленный случай). А два раза по 29 тыр. - пожалуйста.
через Гарантийное бюро, с которым как раз и работает большинство терминалы - до 5000 в сутки. В противном случае - пожалуйте оформлять Персональный Аттестат, а это как раз и есть предъявление паспорта ))
через Гарантийное бюро, с которым как раз и работает большинство терминалы - до 5000 в сутки. В противном случае - пожалуйте оформлять Персональный Аттестат, а это как раз и есть предъявление паспорта ))Уважаемая Akuna Matata, не путайте пожалуйста электронные деньги (т.е. систему платежей через Интернет с помощью электронных денег) и системы приёма наличных денег у населения для оплаты улуг ЖКХ, пополнения балансов телефонов операторам связи и прочее, в том числе и для зачисления в качестве электронных денег.
Закон 103-ФЗ разработан главным образом для операторов рынка приёма наличных, хотя он касается также косвенно и электронных денег.
Основные моменты здесь следующие:
1. Владелец терминала - это агент той или иной платёжной системы.
2. Агент приобретает решение "под ключ" - терминал с установленным ПО, подключает его через GPRS к сети платёжной системы и начинает работать.
3.Всё. Агент работает по двустороннему договору с платёжной системой и получает агентское вознаграждение. Его деятельность регулируется законом 103-ФЗ, а о существовании каких-то там "бюро" основная масса агентов думаю не догадывается, поэтому преступно принимают суммы более 5000 рублей. 😊
4.Я озвучил сумму в 29 тыр. Точнее она 29990 рублей, т.к. терминалы не принимают монеты, а так "теоретический" предел 29999 рублей 99 копеек.
Отдельного закона для WebMoney и прочих электронных денег (пока!) нет, и при приёме наличных платежей в их качестве также действует 103-ФЗ. Ограничение в 30000 рублей следует из упоминаемого в 103-ФЗ закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», который устанавливает, что без предъявления паспорта можно осуществлять денежные операции на сумму до 30 тыс руб. Поэтому 30000 рублей вы в терминал не занесёте, а 29990 - пожалуйста. Проверено мною лично.
Насколько мне известно, Сергей и уважаемые коллеги, это лоббизм одной системы платежей против другой (умолчим про имена). При этом вторая система в своих терминалах принимает платежи по банковским кредитам и т.д., что недопустимо без предъявления документов плательщика.
ЗЫ. Могу ошибаться, информация не проверена.